ФІНАНСОВА УСТАНОВА(англ. financial institution [faɪˈnænʃəl ˌɪnstɪˈtjuːʃən])- будь-яка фізична або юридична особа, яка, в якості своєї ділової діяльності, проводить одну або більше з наступних операцій на користь або від імені клієнта:1. Прийняття депозитів та інших грошових коштів на основі повернення від населення.2. Кредитування.3. Фінансовий лізинг.4. Послуги з переказу грошей чи цінностей5. Випуск та управління платіжними засобами (напр., кредитні та дебетові картки, чеки, дорожні чеки, платіжні доручення та банківські переказні векселя, еклектронні гроші).6. Фінансові гарантії та зобов’язання.7. Здійснення торгівельних операції з:(а) інструментами грошового ринку (чеки, векселі, депозитні сертифікати, деривативи тощо);(б) іноземною валютою;(в) валютними інструментами, інструментами процентних ставок та індексними інстру-ментами;(г) переказними цінними паперами;(ґ) товарними ф’ючерсами8. Участь в емісії цінних паперів та надання фінансових послуг, пов’язаних з цими цінними паперами.9. Управління індивідуальними та колективними портфелями.10. Зберігання та розпорядження готівкою або ліквідними цінними паперами від імені інших осіб.11. Здійснення іншого інвестування, розпорядження чи управління активами чи коштами від імені інших осіб.12. Андеррайтинг та розміщення полісів страхування життя та інших полісів страхування, пов’язаних із інвестуванням.13. Обмін грошових коштів та валюти;- юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов’язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, до-вірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов›язані з наданням фінансових послуг. Не є фінансовими установами (не мають статусу фінансової установи) незалежні фінансові посередники, що надають послуги з видачі фі-нансових гарантій в порядку та на умовах, визначених Митним кодексом України (джерело: Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12.07.2001 No 2664-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2002. – No 1. – Ст. 1);- установа, яка є фінансовою відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», міжнародна фінансова організація, іно-земна юридична особа, яка є іноземною фінансовою установою відповідно до законодавства держави її реєстрації та надала кредит, позику в іноземній валюті резиденту України на підставі договору, зареєстрованого Національним банком України (джерело: Про фінансову реструктуризацію: Закон України від 14.06.2016 No 1414-VIII // Відомості Верховної Ради України. – 2016. – No 32. – Ст. 555);- ліцензіат - фінансова установа, яка отримала відповідну ліцензію Нацкомфінпослуг на надання фінансової послуги (джерело: Положення про Державний реєстр фінансових установ: затверджено розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінан-сових послуг України «Про затвердження Положення про Державний реєстр фінансових установ» від 28.08.2003 No 41 (у редакції розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг 28.11.2013 No 4368), зареєстрова-но в Міністерстві юстиції України 11 вересня 2003 р. за No 797/8118 // Офіційний вісник України. – 2003. – No 38. – Ст. 2048)